Kompetenzzentrum, Verm�gensberatung und Vorsorge
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Ihr Leben wird durch wichtige, manchmal unvorhersehbare Ereignisse gepr�gt, die einen direkten oder indirekten Einfluss auf Ihre finanzielle Situation haben. Diese werfen zwangsl�ufig Fragen zu mitunter komplexen Themen auf, f�r die pr�zise Antworten gefunden werden m�ssen.
- Verm�gensbildung
- Steuerersparnis
- Immobilienkauf
- Partnerschaft oder Heirat
- Risikoabsicherung
- Schutz der Familie
- Strukturierung des Verm�gens
- Steueroptimierung
- Immobilienkauf
- Analyse der Hypothekarschulden
- Partnerschaft oder Heirat
- Angestellt oder Selbst�ndigerwerbend
- Risikoabsicherung
- Schutz der Familie
- Verm�genserhaltung
- Steueroptimierung
- Vorzeitiger Ruhestand
- Finanzierung des Ruhestands
- Rente und/oder Kapital
- Analyse der Hypothekarschulden
- Erbenschutz
Die SIEBK schl�gt Ihnen daf�r ihr Konzept SIEBK Praevisio vor. Es basiert auf einer gr�ndlichen Analyse Ihrer pers�nlichen Situation und, falls erforderlich, auf einer Auswahl der besten Vorsorgeprodukte auf dem Markt, v�llig unabh�ngig.
* Gutschein g�ltig bis 31.12.2020.
Umtausch in Bargeld nicht m�glich. Nicht kumulierbar.
Was ist eine Finanzplanung?
Bei einer Finanzplanung wird eine Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Gesamtsituation vorgenommen sowie eine Einsch�tzung der voraussichtlichen mittel- bis langfristigen Entwicklung. Dies geschieht unter Betrachtung verschiedener wichtiger Themenbereiche:
Wie sieht unser Beratungsmodell aus?
Vorsorge
Die Pensionierung ist nicht nur mit finanziellen, sondern auch mit emotionalen Umw�lzungen verbunden. Diesen delikaten �bergang gilt es daher gut zu planen. Zudem bietet das schweizerische Vorsorgesystem nicht nur eine Rentenversicherung, sondern auch eine Versicherung gegen finanzielle Verluste im Todes- und Invalidit�tsfall (Krankheit oder Unfall).
Vorsorge
Steuerliche Aspekte
Viele Entscheidungen haben steuerliche Folgen. Je besser Sie diese Folgen kennen, desto einfacher gelingt eine steuerliche Optimierung.
Steuerliche Aspekte
Bewegliches und unbewegliches Verm�gen
Unsere Aufgabe besteht darin, massgeschneiderte L�sungen zur Bildung, Vermehrung und zum Schutz Ihres Verm�gens zu entwickeln. Dieses Ziel sollte unter Einbeziehung aller Verm�genswerte, wie Konto- und Vorsorgeguthaben, Finanzanlagen, Immobilien und Versicherungen erreicht werden.
Bewegliches und unbewegliches Verm�gen
Eheliche und erbrechtliche Aspekte
Die �bertragung seines Verm�gens zu organisieren ist unerl�sslich, wenn man sicherstellen will, dass die Verteilung gem�ss den eigenen W�nschen und ohne Streitigkeiten innerhalb der Familie geschieht.
Eheliche und erbrechtliche Aspekte
Angestellte
Angestellte werden automatisch dem Vorsorgesystem des Arbeitgebers angeschlossen. Die vorgeschlagenen L�sungen variieren allerdings stark von einem Unternehmen zum anderen. Aufgrund dieser Unterschiede kommen Angestellte mit einem vergleichbaren Gehalt im Todes- oder Invalidit�tsfall oder nach der Pensionierung nicht alle in den Genuss der gleichen Leistungen.
Angestellte
Selbst�ndigerwerbende
Wenn man sich selbst�ndig macht, wird die 2. S�ule fakultativ. Man ist daher selbst f�r die Absicherung gegen Gefahren, die den Erhalt des Einkommens und des Verm�gens gef�hrden k�nnten, verantwortlich.
Selbst�ndigerwerbende
Spezifische Analyse CHF 250/Stunde
Einige oft angesprochene Themen:
- Effektive Kosten der Hypothekarschuld
- Einkauf in die Pensionskasse
- Grenzsteuersatz
- Leistungen im Erbfall
- Finanzielle Folgen einer Scheidung
Komplette Vorsorge-Analyse CHF 750 bis CHF 1�500
Analyse aller Arten von Versicherungs- und Vorsorgeleistungen (3-S�ulensystem) im Falle von vor�bergehender Arbeitsunf�higkeit, Invalidit�t, Tod und bei der Pensionierung. Diese Analyse ist im Falle des Erwerbs von Wohneigentum umso wichtiger.
Anschliessend werden L�sungen zur Schliessung etwaiger L�cken bei gleichzeitiger Optimierung der Besteuerung vorgeschlagen.
Finanzplanung CHF 2�500 bis CHF 4�500
Planung der Entwicklung des Gesamtverm�gens f�r verschiedene Lebensphasen unter Ber�cksichtigung von Vorsorge, Anlagen, Immobilien, Steuern, Nachfolge und anderer m�glicher Szenarien.
Wir begleiten Sie w�hrend des gesamten Prozesses, von der Erarbeitung einer optimalen Strategie bis zur Auswahl der besten auf dem Markt erh�ltlichen Produkte. Dank unserer Philosophie der "Offenen Architektur" k�nnen wir uns v�llig unabh�ngig darum k�mmern, die f�r Sie passenden L�sungen zu finden, damit Sie mehr Zeit f�r andere wichtige Dinge haben.
Kontaktieren Sie uns!
Sie haben Fragen oder w�nschen ein unverbindliches Beratungsgespr�ch?
Kontaktieren Sie uns unter der Nummer
(0)58 211 21 00
Kontaktformular
prevoyance@bcge.ch
Montag bis Freitag von 7.30�19.30 Uhr
und Samstag von 9.00�16.00 Uhr
