Centre d�expertise Conseil patrimonial et pr�voyance
| L'essentiel | Plus d'info | Tarification | Articles de presse | Nous contacter |
Votre existence est rythm�e par des �v�nements importants, parfois impr�vus, qui ont un impact direct ou indirect sur votre situation financi�re. Ces derniers soul�vent in�vitablement des questions, portant sur des th�matiques parfois complexes, auxquelles il faut apporter des r�ponses pr�cises.
- Constitution du patrimoine
- Economie fiscale
- Achat immobilier
- Concubinage ou mariage
- Couverture de risques
- Protection de la famille
- Organisation du patrimoine
- Optimisation fiscale
- Achat immobilier
- Analyse dette hypoth�caire
- Concubinage ou mariage
- Salari� ou ind�pendant
- Couverture de risques
- Protection de la famille
- P�rennisation du patrimoine
- Optimisation fiscale
- Retraite anticip�e
- Financement de la retraite
- Rente et/ou capital
- Analyse dette hypoth�caire
- Protection des h�ritiers
La NISEBK vous propose le concept NISEBK Praevisio. Il repose sur une analyse approfondie de votre situation personnelle et, au besoin, une s�lection des meilleurs produits de pr�voyance sur le march� en toute ind�pendance.
* Bon valable jusqu�au 31.12.2020.
Non convertible en esp�ces et non cumulable.
Qu�est ce qu�une planification financi�re ?
Une planification financi�re consiste � dresser le bilan de votre situation financi�re globale et � repr�senter son �volution probable � moyen et long terme. Elle prend en compte plusieurs th�matiques primordiales:
Quel est notre d�marche de conseil ?
Pr�voyance
Prendre sa retraite implique des bouleversements tant sur le plan financier qu��motionnel. Il s�agit donc d�anticiper ce passage parfois d�licat. Par ailleurs, le syst�me de pr�voyance suisse permet d�assurer non seulement les ann�es de retraite mais aussi les pertes financi�res en cas de d�c�s et d�invalidit� (maladie ou accident).
Pr�voyance
Fiscalit�
De nombreux choix ont des r�percussions fiscales. Mieux vous les connaitrez, mieux vous pourrez optimiser votre situation fiscale.
Fiscalit�
Fortune mobili�re et immobili�re
Notre mission est d��laborer pour vous des solutions personnalis�es afin de cr�er, augmenter et prot�ger vos valeurs patrimoniales. Cet objectif doit �tre r�alis� en int�grant les avoirs en compte, les placements financiers, la fortune de pr�voyance, les biens immobiliers et les assurances.
Fortune mobili�re et immobili�re
Aspects matrimoniaux et successoraux
Organiser la transmission de son patrimoine est essentiel pour �tre certain que le partage se fasse salon sa volont� et �viter tout risque de conflits familiaux.
Aspects matrimoniaux et successoraux
Salari�
Etant salari�, nous adh�rons automatiquement au syst�me de pr�voyance mis en place par l�employeur. Il existe toutefois une grande diversit� dans les solutions propos�es par les entreprises. Cette h�t�rog�n�it� implique qu�� salaire �gal, les employ�s ne disposent pas des m�mes prestations � la retraite et en cas d'invalidit� ou de d�c�s.
Salari�
Ind�pendant
Lorsque l�on devient son propre patron, la pr�voyance du 2e pilier est facultative. Il en va donc de sa responsabilit� de s�assurer contre les dangers qui pourraient menacer la p�rennit� de son revenu et de son patrimoine.
Ind�pendant
Analyse sp�cifique CHF 250/heure
Quelques th�mes souvent abord�s:
- le co�t r�el de la dette hypoth�caire
- les rachats de la caisse de pension
- le taux marginal d�imposition
- les prestations en cas de succession
- les cons�quences financi�res d�un divorce
Analyse de pr�voyance compl�te CHF 750 � CHF 1�500
Analyse de tous les types de couvertures d�assurance et de pr�voyance (syst�me des 3 piliers) pour les cas d�incapacit� de gain provisoire, d�invalidit�, de d�c�s et � la retraite. Cette analyse est d�autant plus importante en cas d�accession � la propri�t�.
Des solutions sont ensuite propos�es pour combler les �ventuelles lacunes tout en optimisant la fiscalit�.
Planification financi�re CHF 2�500 � CHF 4�500
Planification de l��volution du patrimoine global pour diff�rentes �tapes de la vie, en tenant compte de la pr�voyance, des placements, de l�immobilier, de la fiscalit�, de la succession et en incluant diff�rents sc�narii possibles.
Nous vous accompagnons depuis l��laboration de la strat�gie optimale jusqu�au choix des meilleurs produits disponibles sur le march�. Gr�ce � notre philosophie de travail dit en �architecture ouverte�, nous nous chargeons de rechercher les solutions parfaitement adapt�es pour vous, en toute ind�pendance, et vous permettons ainsi de gagner un temps pr�cieux.
Contactez-nous
Vous avez des questions ou souhaitez un entretien de conseil sans engagement ?
N'h�sitez pas � nous contacter :
(0)58 211 21 00
Formulaire de contact
prevoyance@bcge.ch
Lundi au vendredi de 7h30 � 19h30
et le samedi de 9h00 � 16h00
